2011年9月刘新(化名)在中国银行(2.81,-0.01,-0.35%)九江市湖口支行银行卡账户存入1000万元，不久这笔钱便在其“不知情”的情况下被转移，而将钱转走的是九江中国银行柴桑支行的行长，几经交涉未“讨回”这笔千万存款，近日他将中行九江支行送上法庭。

　　千万存款被转移

　　2011年9月30日，刘新在中国银行九江市湖口支行开了户头办理一张借记卡，随后又将他处拆借的1000万元现金打到了账户上。

　　一个月后的10月31日，刘新查询账户时“目瞪口呆”，账上款项仅剩32.78元，“当时我差点晕厥过去”再次陈述此事时，刘新如是说。

　　经过多番努力和调查，刘新发现了其中的“蹊跷”。

　　就在刘新将1000万打入账户的当日，中国银行九江市柴桑支行行长李文带领工作人员就在其辖内的一家烟酒小店固话POS机以刷卡消费的方式，把刘新的账户上转出了800万，当天该行长又将这800万从这家烟酒小店的账户上转出，目前去向不明。

　　烟酒店金姓店主提供了书面材料，证实了李文确带工作人员到该店刷卡。

　　这是一部贴有中国银行长城商务通标签的POS机，型号为联迪SPP-100，该POS机是在进一步融合了金融POS与普通电话POS优点的基础上推出的一款自助转账终端产品。

　　刘新称，李文是在其毫不知情的情况下办理的。

　　次日，中国银行九江市柴桑支行李行长又将刘新账户上剩余的200万，在银行柜台分别打款给了朱俊明、夏明华、吴小利三人，金额分别为：69万、31万、100万。并签上了自己的名字，同时替刘新签了字。同样本次交易刘新也未在场不知情。

　　“这三个人我都不认识。”刘新如是说。

　　“掮客”行长

　　刘新回忆称，由于跟李文都是九江湖口人，此前也常有业务往来，做房地产生意的时候也帮其提供过贷款，算是朋友。

　　“当时李文问我能不能帮个忙，他有个朋友(名为吴荣旗)在和别人谈项目要控股，但资金还差一千万。让我把钱打过来，钱不会动只是验资一下。”刘新如是称。

　　与吴荣旗见了一面后，碍于李文此前也帮助他，职位又是行长，刘新认为“即便他们把钱转走，本人不在场身份证不在场他们最多也就能转五万。”，而后就从他所持股的另一家公司临时拆借了一千万打到卡上，同时将银行卡和密码都交给了李文。

　　“就算帮个忙，没有任何回报。”刘新称。

　　“我也是怕一个客户的贷款不及时归还追究下来从上到下都要承担责任。”李文如此解释。他说，当时一个贷款客户即上文提到的“朋友”吴荣旗，一笔900万流动资金贷款已经到还款日，但由于其公司资金周转不开，拿不出这笔钱还款。

　　“如果贷款逾期或者未及时归还，从市分行行长，到主管副行长，到科长都支行都要受到相应的处分，行政处分、通报批评、扣绩效等。”李文如是说。

　　李文承认确是自己亲自操刀将刘新卡上的一千万转走。但他补充说，“第一次在POS机上刷了800万，由于大额支付有额度上限，我还给分行分行行长申请授权，分行行长同意授权，转到贷款客户账上。”

　　“另外200万在一个支行的柜台转账到了吴荣旗的账上”。但根据银行规定，超过一定限额的资金转账需要持卡本人和持卡人身份证同时在场。

　　“我当时以柴桑支行行长的身份，找到了另一个支行的行长，他同意在没有身份证的情况上，将钱转到了吴荣旗其他的账户上。”

　　“市行清楚这一千万是为了验资，但也暗示我要把贷款还掉。”李文如是称。

　　行长丢饭饭 千万存款尚无着落

　　李文的算盘是，先临时借用刘新的一千万资金帮助吴荣旗归还贷款，然后银行再给吴进行续贷，而后再将钱打回给刘新。

　　吴荣旗的900万贷款在李文的“安排下”全部归还，但还是延时了三天。事儿“搞定”后，李文从柴桑支行行长一职调任九江市分行信用卡部经理。

　　但“百密一疏”，碍于风险考量，市分行并没有批准给吴荣旗的续贷。李文事后说，“吴是做新能源项目的，在江西项目外， 在江苏还有个甲醛汽油的项目，他的摊子铺的太大，资金链出了问题。”

　　从事发至今，长达8个月的时间刘新一直为这千万资金与各方进行交涉，但得到的回复是“没钱还。一直在找钱。”

　　刘新又与中行九江分行洽谈，认为该行违规转移客户资金，但九江分行表示其没有任何问题。不过，今年3月，李文已经被勒令辞退，丢了职务和饭碗。李文本人称，被辞退原因正是此事。

　　无奈之下，刘新致信银监会和中行总行董事长肖刚“讨公道”，并聘请律师以非法挪用客户存款的名义将九江分行湖口支行和柴桑支行名义告上法庭。

　　上述事件并非孤例，根据银监会最新下发的通知，严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金。

　　中行江西分行对新浪财经表示，正在核查此事。